مستشارك

أبو عمر محامون ومستشارون قانونيون محادثة واتساب: 0509904392

اتصال جوال: 0509904392 موقع مستشارك يوفر لك :

مستشار قانوني

أفضل مستشار قانوني أونلاين بالمملكة العربية السعودية

محامي في الرياض

مستشار قانوني أونلاين بمدينة الرياض ( واتساب / جوال )

محامي في جده

محامون ومستشارون قانونيون فى مدينة جدة

محامي في المدينة

أفضل مستشار قانوني أونلاين (جوال / واتساب ) بالمدينة المنورة

محامي في الدمام

مستشار قانوني فى الدمام للتواصل ( واتساب / جوال )

الموثق

الموثق : موثق وكالات معتمد بجدة، موثق مرخص من وزارة العدل السعودية
0 تصويتات
110 مشاهدات
في تصنيف الأنظمة واللوائح بواسطة (96.6k نقاط)

 بطاقة النظام

النظام

نظام تبادل المنافع بين نظامي التقاعد المدني والعسكري ونظام التأمينات الإجتماعية

تاريخ النظام ٢٣ / ٧ / ١٤٢٤
تاريخ النشر ١٤٢٤
أدوات إصدار النظام
  • مرسوم ملكي رقم م/٥٣ بتاريخ ٢٣ / ٧ / ١٤٢٤
  • قرار مجلس الوزراء رقم ١٩٨ بتاريخ ١٨ / ٧ / ١٤٢٤
حالة النظام ساري


3 إجابة

0 تصويتات
بواسطة (96.6k نقاط)

نظام تبادل المنافع بين نظامي التقاعد المدني والعسكري ونظام التأمينات الاجتماعية

 

١٤٢٤هـ

 

بسم الله الرحمن الرحيم

 

مرسوم ملكي رقم : ( م/٥٣ ) وتاريخ : ٢٣ / ٧ / ١٤٢٤ هـ


بعون الله تعالى
نحن فهد بن عبد العزيز آل سعود
ملك المملكة العربية السعودية

بناء على المادة (السبعين) من النظام الأساسي للحكم، الصادر بالأمر الملكي رقم (أ/٩٠) وتاريخ ٢٧ / ٨ / ١٤١٢ هـ.
وبناءً على المادة (العشرين) من نظام مجلس الوزراء، الصادر بالأمر الملكي رقم (أ/١٣) وتاريخ ٣ / ٣ / ١٤١٤ هـ.
وبناء على المادتين (السابعة عشرة) و (الثامنة عشرة) من نظام مجلس الشورى، الصادر بالأمر الملكي رقم (أ/٩١) وتاريخ ٢٧ / ٨ / ١٤١٢ هـ.
وبعد الاطلاع على نظام التقاعد المدني الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/٤١) وتاريخ ٢٩ / ٧ / ١٣٩٣ هـ وتعديلاته.
وبعد الاطلاع على نظام التقاعد العسكري الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/٢٤) وتاريخ ٥ / ٤ / ١٣٩٥ هـ وتعديلاته.
وبعد الاطلاع على نظام التأمينات الاجتماعية الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/٣٣) وتاريخ ٣ / ٩ / ١٤٢١ هـ.
وبعد الاطلاع على قرار مجلس الشورى رقم (١٧ / ١٢) وتاريخ ٩ / ٤ / ١٤٢٤ هـ.
وبعد الاطلاع على قرار مجلس الوزراء رقم (١٩٨) وتاريخ ١٨ / ٧ / ١٤٢٤ هـ.

رسمنا بما هو آت


أولاً: الموافقة على نظام تبادل المنافع بين نظامي التقاعد المدني والعسكري، ونظام التأمينات الاجتماعية والجداول الاكتوارية والأحكام الملحقة بها، وذلك بالصيغة المرافقة.
ثانياً : على سمو نائب رئيس مجلس الوزراء والوزراء – كل فيما يخصه – تنفيذ مرسومنا هذا.

فهد بن عبد العزيز

 

قرار رقم (١٩٨) وتاريخ ١٨ / ٧ / ١٤٢٤ هـ


إن مجلس الوزراء 
بعد الاطلاع على المعاملة الواردة من ديوان رئاسة مجلس الوزراء برقم ٧/ب/٢٢٤٧٣ وتاريخ ١٤ / ٥ / ١٤٢٤ هـ، المشتملة على خطاب صاحب السمو الملكي وزير الداخلية رئيس مجلس القوى العاملة رقم ٧٦٢/ق ع وتاريخ ٩ / ٧ / ١٤٢٣ هـ، المرافق له محضر اللجنة الوزارية المشكلة بالأمر السامي رقم ٧/ب/١٠٨٥٩ وتاريخ ٣٠ / ٨ / ١٤٢١ هـ لدراسة وضع السعوديين العاملين في القطاع الخاص الخاضعين لنظام التأمينات الاجتماعية عندما ينتقلون للعمل في أجهزة الدولة الخاضعة لنظام التقاعد المدني أو العسكري أو العكس، بغية الوصول إلى قواعد ثابتة لتبادل المنافع بين النظامين.
وبعد الاطلاع على مشروع نظام تبادل المنافع بين نظامي التقاعد المدني والعسكري، ونظام التأمينات الاجتماعية.
وبعد الاطلاع على نظام التقاعد المدني الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/٤١) وتاريخ ٢٩ / ٧ / ١٣٩٣ هـ وتعديلاته.
وبعد الاطلاع على نظام التقاعد العسكري الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/٢٤) وتاريخ ٥ / ٤ / ١٣٩٥ هـ وتعديلاته.
وبعد الاطلاع على نظام التأمينات الاجتماعية الصادر بالمرسوم الملكي رقم (م/٣٣) وتاريخ ٣ / ٩ / ١٤٢١ هـ.
وبعد النظر في قرار مجلس الشورى رقم (١٧ / ١٢) وتاريخ ٩ / ٤ / ١٤٢٤ هـ.
وبعد الاطلاع على توصية اللجنة العامة لمجلس الوزراء رقم (٢٩٣) وتاريخ ١٣ / ٦ / ١٤٢٤ هـ.

يُقرِّر


الموافقة على نظام تبادل المنافع بين نظامي التقاعد المدني والعسكري، ونظام التأمينات الاجتماعية والجداول الاكتوارية والأحكام الملحقة بها، وذلك بالصيغة المرافقة.
وقد أعد مشروع مرسوم ملكي بذلك، صيغته مرافقة لهذا.

رئيس مجلس الوزراء

 

مشروع نظام تبادل المنافع بين نظامي التقاعد المدني والعسكري ونظام التأمينات الاجتماعية

 

المادة الأولى: تعريفات

يقصد بالمصطلحات الآتية أينما وردت في هذا النظام المعاني الموضحة أمامها ما لم يقتضِ السياق خلاف ذلك : 
المشترك : كل من لديه خدمة خاضعة لنظام التقاعد المدني أو لنظام التقاعد العسكري أو لنظام التأمينات الاجتماعية . 
مدة الاشتراك : المدة المحسوبة بموجب أحد الأنظمة المشار إليها. 
المكافأة : مبلغ مقطوع يصرف دفعة واحدة للمشترك نظير مدة اشتراكه إذا لم تؤهله للحصول على معاش حسب النظام الذي قضيت في ظله. 
النظام الأول : نظام التقاعد المدني أو نظام التقاعد العسكري أو نظام التأمينات الاجتماعية الذي كان المشترك خاضعًا له قبل أن ينتقل إلى عمل خاضع للنظام الأخير. 
النظام الأخير : نظام التقاعد المدني أو نظام التقاعد العسكري أو نظام التأمينات الاجتماعية الذي انتقل المشترك لعمل خاضع له وانتهت خدمته في ظله. 
النظامان : نظام التقاعد (المدني أو العسكري) ونظام التأمينات الاجتماعية . 
الجهة المختصة : المؤسسة العامة للتقاعد أو المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية حسب الحال. 
ضم المدد : الخيار الذي يمنح للمشترك لضم مدة اشتراكه السابقة التي قضاها في ظل النظام الأول. 
التاريخ المحدد : تاريخ نفاذ هذا النظام. 
القيمة المحولة : القيمة المحددة بموجب المادة الرابعة من هذا النظام. 
القيمة الاكتوارية : القيمة الحالية للمبالغ المؤجل صرفها للمشترك والتي يتم احتسابها وفقًا للجداول الاكتوارية .


المادة الثانية: حق المشترك في ضم مدد الاشتراك:

١- يجوز للمشترك الخاضع للنظام الأخير وله مدة اشتراك سابقة عومل خلالها بالنظام الأول أن يطلب ضم تلك المدة إلى مدة اشتراكه في النظام الأخير.
٢- إذا عاد المشترك مرة أخرى إلى عمل خاضع للنظام الأول بعد انتهاء عمله الخاضع للنظام الأخير، فإن النظام الذي عاد للعمل في ظله من جديد يعد نظاماً أخيراً أيضاً في مجال تطبيق هذا النظام بالنسبة للمدة الأخيرة.
٣- للمشترك الحق في طلب الضم طبقاً لأحكام الفقرتين السابقتين ولو كانت مدة اشتراكه في ظل النظامين قد انتهت قبل نفاذ هذا النظام، إذا توافرت لديه الشروط المنصوص عليها في المادة الثالثة من هذا النظام.
٤- لا يخل هذا النظام بالحقوق التي اكتسبها المشترك (الذي اختار الضم) في النظام الأول في حال عدم استحقاقه معاشاً وفقاً للنظام الأخير.


المادة الثالثة: شروط ضم مدد الاشتراك:

١- ألا يكون المشترك قد تسلم مكافأة أو معاشا طبقا للنظام الأول عن مدة اشتراكه المطلوب ضمها.
٢ - ألا تقل مدة الاشتراك في النظام الأول عن سنة.
٣ - ألا يزيد عمر المشترك على ٥٩ عاما عند طلب الضم.
٤ - ألا يكون المعاش في النظام الأول قد استحق بسبب العجز.
٥ - المشترك الذي لا يزال على رأس العمل وقت نفاذ هذا النظام وكذلك المشترك الذي انتهت مدد اشتراكه في النظامين قبل التاريخ المحدد يحق له أن يبدي رغبته في ضم مدد اشتراكه في النظام الأول إلى مدد اشتراكه في النظام الأخير خلال سنتين من تاريخ نفاذ هذا النظام، كما يحق للمشترك الذي يلتحق بالعمل بعد نفاذ هذا النظام أن يطلب ضم مدد الاشتراك في النظام الأول إلى مدد اشتراكه في النظام الأخير خلال سنتين من تاريخ التحاقه بالعمل في النظام الأخير.
٦ - ألا تكون مدد الاشتراك المضمومة مددا مكملة لاستحقاق المعاش قبل بلوغ سن الستين في النظام الأخير، وإنما يجب على المشترك إكمال المدة التي يتطلبها هذا النظام ما لم تكن نهاية الخدمة بسبب الوفاة، أو العجز، أو التنسيق من الخدمة. 

المادة الرابعة:

أولاً : التزامات النظام الأول : القيمة الاكتوارية الواجب تحويلها : 
عند انتهاء خدمة المشترك في النظام الأخير، وكان قد سبق له أن أبدى رغبته في الضم، وتقرر له معاش تقاعدي من النظام الأخير، يتم حساب القيمة الاكتوارية عن مدة اشتراكه المحسوبة بموجب النظام الأول وفقًا للجداول الاكتوارية (١، ٢، ٣) المرفقة بهذا النظام والأحكام الملحقة بكل منها حسب الحال، ويتم حساب هذه القيمة على أساس ما يأتي :
١ - الراتب الأخير في النظام الأول إذا كان نظام التقاعد المدني أو العسكري، وعلى أساس متوسط أجر الاشتراك الذي يحسب على أساسه المعاش إذا كان نظام التأمينات الاجتماعية.
٢ - المدة المحسوبة بموجب النظام الأول التي يتم ضمها إلى المدة المحسوبة في النظام الأخير.
٣ - تحسب القيمة الاكتوارية المشار إليها على أساس أنها مستحقة الدفع إلى النظام الأخير في تاريخ استحقاق استلام المعاش عند انتهاء الخدمة في النظام الأخير، فإذا كان الفرق بين تاريخ استحقاق استلام المعاش والتاريخ الفعلي لتحويل القيمة المحولة إلى النظام الأخير يبلغ ثلاثين يومًا أو يزيد، تضرب القيمة المحولة في المعامل المستخرج من الجدول رقم (٤) المرفق، ويكون الناتج هو القيمة الواجب تحويلها، وعلى النظام الأخير مطالبة النظام الأول خلال ثلاثين يومًا من تاريخ علمه بالاستحقاق، وتحدد اللوائح التنفيذية الوسائل الملائمة لإثبات العلم بالاستحقاق.
ثانياً : التزامات النظام الأخير: المعاش التقاعدي عن المدتين :
١ - مع عدم الإخلال بالفقرة (٦) من المادة الثالثة من هذا النظام، تضم المدد المحسوبة بموجب النظام الأول كاملة، وتعد مع المدة المحسوبة بموجب النظام الأخير وكأنها قضيت جميعها في النظام الأخير، وتسوى الاستحقاقات عنها على أساس ما يقضي به هذا النظام من أحكام بمراعاة حكم الفقرة (٢) التالية.
٢ - إذا كان نظام التأمينات الاجتماعية هو النظام الأخير، وتبين أن متوسط الأجر الذي يقدر على أساسه المعاش وفق أحكامه يزيد على الراتب الأخير في النظام الأول مضروباً في المعامل المحدد بموجب الجدول رقم (٥) المرفق، فإنه يحسب المعاش المستحق عن المدتين على النحو الآتي : 
أ - يحسب معاش عن مدة الاشتراك التي قضيت في ظل نظام التأمينات الاجتماعية على أساس متوسط أجر الاشتراك في السنتين الأخيرتين المحدد بموجب أحكام ذلك النظام. 
ب - يحسب معاش آخر عن المدة المحسوبة بموجب النظام الأول على أساس الراتب الأخير في ذلك النظام مضروباً في المعامل المحدد بموجب الجدول رقم (٥) المرفق والأحكام الملحقة به.
ويضاف هذا المعاش إلى المعاش المخصص بالفقرة (أ) السابقة، ويصرف مجموعها للمشترك كمعاش موحد.


المادة الخامسة: المتابعة المالية وفحص المركز المالي:

مع مراعاة الأحكام الخاصة بالمتابعة المالية وفحص المركز المالي الواردة في الدراسة الاكتوارية التي تم على أساسها إعداد الجداول الاكتوارية المرفقة، يتم تحديد الوسائل الملائمة لتعويض النظامين عن الكلفة الإضافية التي قد تترتب على الأخذ بنظام تبادل المنافع، بما في ذلك أسلوب توزيع الأعباء، وذلك من خلال دراسة اكتوارية تتم كل ثلاث سنوات.


المادة السادسة: أحكام عامة :

١ - تعد الجداول الاكتوارية المرفقة والأحكام الملحقة بها جزءا متمما لهذا النظام . 
٢ - يتم التنسيق بين الجهتين المختصتين في تبادل المعلومات عن المشتركين والبيانات المتعلقة بهم، وتحديد الوثائق التي يجب على المشترك تقديمها، والجهة التي يتقدم إليها بطلب الضم. 
٣ - تكوين لجنة من كل من المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية ، والمؤسسة العامة للتقاعد ، يمثل كل جهة ثلاثة أعضاء يختارهم الوزير المشرف على الجهة، على أن يكونوا من أعضاء مجلس الإدارة أو من كبار العاملين بها، وتكون مهمة اللجنة مباشرة الاختصاصات الآتية :

أ - تطبيق أحكام هذا النظام. 
ب - التنسيق بين الجهتين المختصتين كلما اقتضى الأمر ذلك. 
ج - اقتراح اللائحة التنفيذية لهذا النظام.
وتتولى كل من الجهتين المختصتين رئاسة اللجنة بالتناوب فيما بينهما عن طريق أحد ممثليها في اللجنة يختاره الوزير لمدة ثلاث سنوات، وتصدر قرارات اللجنة بالأغلبية، وعند التساوي يرجح الجانب الذي منه رئيس اللجنة، ويتفق الوزيران على من يتولى رئاسة اللجنة في دورتها الأولى.
٤ - يراجع هذا النظام والدراسات الاكتوارية عن التكاليف المالية التي قد يتحملها أي من النظامين كلما اقتضى الأمر عن طريق لجنة يرأسها الأمين العام لمجلس القوى العاملة، ويشارك فيها ممثلون لكل من وزارات : المالية، والعمل، والشؤون الاجتماعية، والخدمة المدنية، والمؤسسة العامة للتقاعد ، والمؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية ، وذلك للتحقق من مدى ملاءمة هذا النظام والالتزامات المترتبة عليها معالجتها وما قد تحتاجه من تعديلات، وتعرض نتائج المراجعة على رئيس مجلس القوى العاملة ؛ ليرفعها إلى مجلس الوزراء مشفوعة بتوصياته.  
٥ - في حال تحويل أي من المرافق العامة إلى القطاع الخاص فتعد التكاليف الإضافية على النظامين جزءًا من التفاوض يلتزم صاحب العمل بسداده. 
٦ - يصدر وزير المالية بالاتفاق مع وزير العمل والشؤون الاجتماعية اللائحة التنفيذية لهذا النظام خلال ستين يومًا من نفاذ هذا النظام.  
٧ - ينشر هذا النظام ويعمل به بعد ستين يوماً من تاريخ نشره.

والله الموفق.

الجداول الاكتوارية


الجدول رقم (١):
معامل حساب القيمة الاكتوارية المطلوب تحويلها من النظام الأول إلى النظام الأخير في حالات انتهاء الاشتراك الأخير بغير سبب الوفاة أو العجز.
الجدول رقم (٢):
معامل حساب القيمة الاكتوارية المطلوب تحويلها من النظام الأول إلى النظام الأخير في حالات انتهاء الاشتراك الأخير بسبب العجز.
الجدول رقم (٣):
معامل حساب القيمة الاكتوارية المطلوب تحويلها من النظام الأول إلى النظام الأخير في حالات انتهاء الاشتراك الأخير بسبب الوفاة.
الجدول رقم (٤):
المعامل المقابل للفترة التي تنتهي بالقيام بتحويل القيمة الاكتوارية المطلوب تحويلها.
الجدول رقم (٥):
المعامل الخاص بتطبيق الضوابط على المرتب الذي يحسب على أساسه معاش مدة النظام الأول إذا كان النظام الأخير هو نظام التأمينات الاجتماعية.
١٨ 

 

قواعد تطبيق الجدول رقم (١):


١- في حساب السن عند استحقاق المعاش في النظام الأخير، تجبر كسور السنة إلى سنة.
٢- في حساب المدة من تاريخ انتهاء الخدمة بالنظام الأول إلى تاريخ استحقاق استلام المعاش في النظام الأخير، يجبر كسر السنة إلى سنة إذا بلغ النصف، ويهمل إن قل عن ذلك.
٣- في حساب مدة الاشتراك في النظام الأول يجبر كسر الشهر إلى شهر إذا كانت الأيام (١٥) يوما أو يزيد، ويعتبر الشهر ١ / ١٢ من السنة (وفي جمع كسري الشهر يعتبر الشهر ثلاثين يوما).
٤- القيمة الاكتوارية المطلوب تحويلها من النظام الأول إلى النظام الأخير = المرتب الأخير في النظام الأول إذا كان نظام التقاعد المدني أو العسكري، أو متوسط أجر الاشتراك في السنتين الأخيرتين إذا كان نظام التأمينات الاجتماعية × ١ / ١٠٠ × المعامل من الجدول مقابل السن والمدة المذكورة في البند (٢) × مدة الاشتراك في النظام الأول التي تدخل في حساب المعاش بالسنوات . ويلاحظ أن هذه المدة تشمل "المدة المضافة" التي تدخل في حساب المعاش بموجب نظام التقاعد العسكري ، وتسري هذه الملاحظات على الجداول الثلاث بطبيعة الحال. 
٥- إذا كان الفرق بين تاريخ التحويل وتاريخ استحقاق استلام المعاش في النظام الأخير (٣٠) يوما أو يزيد، ضربت القيمة الاكتوارية في المعامل المستخرج من الجدول رقم (٤).

0 تصويتات
بواسطة (96.6k نقاط)

قواعد تطبيق الجدول رقم (٢):


١- في حساب السن عند استحقاق المعاش في النظام الأخير، تجبر كسور السنة إلى سنة.
٢- في حساب المدة من تاريخ انتهاء الخدمة بالنظام الأول إلى تاريخ استحقاق استلام المعاش في النظام الأخير، يجبر كسر السنة إلى سنة إذا بلغ النصف ويهمل إن قل عن ذلك.
٣- في حساب مدة الاشتراك في النظام الأول يجبر كسر الشهر إلى شهر إذا كانت الأيام (١٥) يوما أو يزيد، ويعتبر الشهر ١ / ١٢ من السنة (وفي جمع كسري الشهر يعتبر الشهر ثلاثين يوما.
٤- القيمة الاكتوارية المطلوب تحويلها من النظام الأول إلى النظام الأخير = المرتب الأخير في النظام الأول إذا كان نظام التقاعد المدني أو العسكري، أو متوسط أجر الاشتراك في السنتين الأخيرتين إذا كان نظام التأمينات الاجتماعية × ١ / ١٠٠ × المعامل من الجدول مقابل السن والمدة المذكورة في البند (٢) × مدة الاشتراك في النظام الأول التي تدخل في حساب المعاش بالسنوات.
٥- إذا كان الفرق بين تاريخ التحويل وتاريخ استحقاق استلام المعاش في النظام الأخير (٣٠) يوما أو يزيد، ضربت القيمة الاكتوارية في المعامل المستخرج من الجدول رقم (٤).

 


0 تصويتات
بواسطة (96.6k نقاط)


قواعد تطبيق الجدول رقم (٣):


١- في حساب السن عند الوفاة في النظام الأخير، تجبر كسور السنة إلى سنة.
٢- في حساب المدة من تاريخ انتهاء الخدمة بالنظام الأول إلى تاريخ الوفاة يجبر كسر السنة إلى سنة إذا بلغ النصف، ويهمل إن قل عن ذلك.
٣- في حساب مدة الاشتراك في النظام الأول يجبر كسر الشهر إلى شهر إذا كانت الأيام (١٥) يوما أو يزيد، ويعتبر ١ / ١٢ من السنة (وفي جمع كسري الشهر يعتبر الشهر ثلاثين يوما).
٤- القيمة الاكتوارية المطلوب تحويلها من النظام الأول إلى النظام الأخير = المرتب الأخير في النظام الأول إذا كان نظام التقاعد المدني أو العسكري، أو متوسط أجر الاشتراك في السنتين الأخيرتين إذا كان نظام التأمينات الاجتماعية × ١ / ١٠٠ × المعامل من الجدول مقابل السن والمدة المذكورة في البند (٢) × مدة الاشتراك في النظام الأول التي تدخل في حساب المعاش بالسنوات × النسبة المئوية لمجموع معاشات المستحقين منسوبا إلى معاش المتوفى بما لا يجاوز ١٠٠%.
٥- إذا كان الفرق بين تاريخ التحويل وتاريخ استحقاق المعاش يزيد على (٣٠) يوما ضربت القيمة الاكتوارية في المعامل المستخرج من الجدول رقم (٤).


 

قواعد تطبيق الجدول رقم (٤):


١- في حساب الفترة المذكورة يهمل كسر الشهر أيا كان عدد الأيام (وفي جمع كسري الشهر يعتبر الشهر ثلاثين يوما).
٢- إذا زادت الفترة على (٢٤) شهرا، ضرب في المعامل المقابل لفترة (٢٤) شهرا ثم في المعامل المقابل لعدد الشهور الزائدة على (٢٤) شهرا.

مستشارك : مستشار قانونى أونلاين. افضل محامي سعودي في الرياض، اقوى و اشطر و افضل محامي سعودي من الرياض اونلاين، افضل محامي في الرياض، رقم محامي في الرياض مختص في كافة الأنظمة السعودية، افضل محامي في الرياض للمخدرات، محامي قضايا عمالية بالرياض، اسعار المحامين في الرياض، محامي شرق الرياض، مكتب محامي سعودى شمال الرياض، اكبر المحامين في السعوديه، رقم محامي سعودي اون لاين في الرياض والسعوديةـ محامى ومستشار قانوني اون لاين السعودية، استشارة افضل محامي سعودي عبر الانترنت، رقم مكتب محاماة بالرياض و السعودية - موقع محامي، محامون ومستشارون قانونيون، جوال محامي فى مكة، جوال محامي فى الرياض، جوال محامي فى الدمام، اسأل مستشارك القانونى ، مستشارك القانونى ، مستشارك القانونى اون لاين ، موقع مستشارك القانوني، مستشارك القانوني للاحوال الشخصية ، مستشارك القانونى ، مستشارك القانوني للاحوال الشخصية، مستشارك القانوني فى السعودية ، مستشارك القانونى ، مستشارك القانونى اون لاين ، مستشارك القانونى الخط الساخن، مستشارك القانونى واتساب ، اسأل مستشارك القانونى ، رقم مستشارك القانونى ، رقم جوال مستشارك القانونى، تليفون مستشارك القانونى، خدمة مستشارك القانونى ، رقم خدمة مستشارك القانونى ، اعلان مستشارك القانونى ، اسأل محامي أو مستشارك القانونى ، محامي تجاري و مستشارك القانونى ، المحامي الجنائي و مستشارك القانونى ، المحكمة التجارية و مستشارك القانونى ، محامي الأحوال و مستشارك القانونى
...